Spółka ZTK w Żorach we współpracy z Aesco kończy właśnie proces pozyskiwania finansowania w kwocie 38,5 mln zł na budowę kilkuset mieszkań komunalnych. Sposób finansowania został tak opracowany, aby budowa mogła być sfinansowania w 100% poprzez emisję obligacji bez poręczenia ze strony Miasta Żory. Spłata zadłużenia będzie trwała kilkanaście lat i nie obciąży wskaźników zadłużenia Miasta. Mieszkania powstaną w ramach programu „Z przyszłością w Żorach”
W ramach inwestycji na osiedlu Pawlikowskiego ma powstać sześć bloków, w których stworzonych zostanie aż 578 mieszkań. Budowa pierwszego budynku powinna rozpocząć się już latem 2016 roku. Miasto przystępuje do budowy nowych mieszkań czynszowych mając na uwadze przede wszystkim potrzeby rodzin z dziećmi, osób nie posiadających własnego mieszkania (własnościowego albo spółdzielczego) ani domu w Żorach, a także osób, które chcą się do Żor przeprowadzić. Wówczas warunkiem zamieszkania na nowym osiedlu będzie zameldowanie się w Żorach, rzeczywiste zamieszkiwanie w wynajętym mieszkaniu oraz płacenie w mieście podatków. To oferta dla tych, którzy nie chcę zaciągać kredytu na zakup mieszkania.
Finansowanie przez obligacje bez poręczenia
Projekt rozpoczęty został na jesieni 2015 r. od przygotowania biznes planu, w którym policzone zostały dokładnie możliwe przychody spółki związane z najmem mieszkań, koszty związane z ich utrzymaniem i wolne środki pieniężne, które zostaną przeznaczone na spłatę zadłużenia. Model finansowy, który stanowi jądro biznes planu został przygotowany w kilkunastu wersjach, które później służyły jako materiał wyjściowy do dyskusji z bankami nad możliwymi strukturami finansowania, tj. jego kwoty, tempa spłat kapitału czy możliwego wsparcia ze strony Miasta.
W kolejnym etapie został przeprowadzony proces pozyskania ofert z rynku i wyboru najlepszej z nich. Projekt spotkał się z zainteresowaniem kilku banków, które w transparentnej procedurze złożyły swoje wstępne oferty. Po ich doprecyzowaniu i przeprowadzeniu negocjacji cenowych, wybrano ofertę najkorzystniejsza dla spółki. Następnie zostały podjęte negocjacje ze zwycięskim bankiem dotyczące szczegółów finansowania, możliwych zabezpieczeń, klauzul umownych i udziału miasta we wsparciu swojej spółki. Cały proces zakończył się pozytywną decyzją kredytową po stronie banku i uchwaleniem odpowiednich uchwał po stronie Miasta.
Cały proces kończy wynegocjowanie treści i podpisanie umów dotyczących finansowania oraz zabezpieczeń.
Więcej informacji o projekcie budowy mieszkań w Żorach tutaj.
Jeśli jesteś zainteresowany finansowaniem spółki komunalnej bez poręczeń więcej informacji znajdziesz tutaj.
